公的保険アドバイザー®とは
公的保険制度を踏まえたリスク管理の専門家
公的保険アドバイザーは、健康保険、年金、介護保険、雇用保険などの公的保険制度を横断的に理解し、顧客に対して的確なリスク管理を提案する専門家です。複雑な制度をわかりやすく解説し、顧客が自身のリスクに適切に備えるためのサポートを行うことを使命としています。
日本の国民皆保険制度は、疾病、介護、失業、死亡、高齢化など、人生の重大なリスクに対する相互扶助の仕組みですが、各制度の窓口は独立しており、一般の生活者が全体を把握して適切に活用するのは困難です。そのため、公的保険アドバイザーは、顧客が公的保険を正しく理解し、民間保険や金融商品を適切に選ぶ手助けを行います。
保険募集人やファイナンシャルプランナーに不可欠なスキル
公的保険アドバイザーの資格は、特に保険募集人やファイナンシャルプランナーにとって、顧客に信頼されるための必須スキルです。生命保険が社会保障を補完する役割を果たす以上、公的保険の知識は不可欠です。資格取得によって、顧客のリスク管理に公的保険を活用し、顧客本位の提案を実現することが可能となります。また、制度改正の最新情報を提供し続けることで、顧客との長期的な信頼関係を築けるプロフェッショナルとしての役割が強化されます。
公的保険を補完する民間保険
公的保険の保障内容と受取額を理解したうえで、それだけでは賄いきれないリスクに対し、必要に応じて民間保険を検討することが重要です。
資格取得を特におすすめする方
- 保険募集人、保険代理店、保険会社社員
- 資産形成、運用サービスを提供する方（証券、銀行）
- ファイナンシャルプランナー
公的保険に関する適切な情報提供を行い、質の高いアドバイスを通じてお客さまの信頼獲得と成果アップの両立を目指す人におすすめの資格です。
公的保険アドバイザーに求められる資質
- 公的保険の理念や意義、役割を理解し、現状や課題に関する正確な情報発信ができること。
- 公的保険の改正情報を含む新しい知識を、正確かつ中立的な視点で解説できること。
- 公的保険を踏まえた上で、民間金融商品を適切にアドバイスし、顧客の金融リテラシー向上に貢献すること。
公的保険に関する適切な情報提供を行い、質の高いアドバイスを通じてお客さまの信頼獲得と成果アップの両立を目指す人におすすめの資格です。